Большинство российских экспертов связывают перемещение иностранной валюты «физиков» из России за рубеж как с перемещением за пределы страны самих «физиков», так и планами их перемещения в будущем. Россия исчерпывающей статистики миграции (выездов и въездов) «физиков» по причинам, не связанным с туризмом, не публикует. А согласно западным экспертным оценкам, главными направлениями нетуристических выездов в прошлом году были Грузия, Казахстан, Турция, Сербия, Армения, Израиль, Киргизия. Именно туда и перемещались деньги «физиков» из России в виде простых переводов, путем перечисления с одного банковского счета на другой, а также с помощью перевоза наличных денег.

Для части российских граждан (очень незначительной) указанные страны являются лишь «транзитными» территориями. Конечными пунктами их движения являются США, страны ЕС, Великобритания, Объединенные Арабские Эмираты. Соответственно казахские тенге, турецкие лиры, израильские шекели для них являются лишь «транзитными» валютами. Валютами «конечного назначения» для них, как и раньше, являются доллары США, евро и другие «токсичные» валюты. Хотя доля таких эмигрантов (фактических или тех, кто только планирует покинуть Россию) не велика по отношению к общей численности выезжающих, однако, именно на них, по мнению экспертов, приходится основная часть выводимой из страны валюты.

Финансовый мегарегулятор РФ помогает Западу деньгами российских инвесторов

Финансовый мегарегулятор РФ помогает Западу деньгами российских инвесторов

Российских граждан денежные власти страны многие годы приучали к азартным играм на фондовой бирже. И в начале нынешнего десятилетия этими играми занимались уже миллионы «физиков» (физических лиц РФ). Важной вехой в этой истории приучения наших сограждан к «зарабатыванию» денег на игровой площадке фондовой биржи стало решение Московской биржи (и стоящего за ней Банка России как финансового мегарегулятора) о начале торгов на Московской бирже ценными бумагами иностранных эмитентов.

Это произошло в августе 2020 года — ровно за полтора года до начала нашей специальной военной операции (СВО) на Украине и последовавших за этим антироссийских экономических санкций коллективного Запада. Акциями иностранных компаний успели за это время обзавестись миллионы российских инвесторов — как физических, так и юридических лиц. Примечательно, что особенно востребованными были ценные бумаги американских эмитентов — таких, как Apple, Tesla, AMD, Intel, Boeing, United Airlines, Novartis, PetroChina, DuPont, T-Mobile US, Colgate-Palmolive, Novartis и др. По мнению серьёзных наблюдателей и экспертов, допуск ценных бумаг США и некоторых других западных стран на российский рынок был ошибочным и даже преступным, поскольку уже на тот момент Вашингтон и его союзники применяли целый ряд экономических санкций против России и готовили новые. Более того, Вашингтон на тот момент, уже не стесняясь, называл Москву «противником» и даже «врагом». Уже не приходится говорить о таком вопиющем факте, как допуск на фондовый рынок России бумаг ряда компаний ВПК США. На российском фондовом рынке обращались акции таких компаний американского ВПК, как Boeing, Raytheon Technologies, Lockheed Martin, Northrop Grumman, General Dynamics.

Важным элементом механизма биржевой торговли ценными бумагами является Национальный расчетный депозитарий (НРД) — специализированная компания, которая предоставляет услуги по учету, хранению и переходу прав на ценные бумаги. НРД — важнейшее звено, связывающее фондовый рынок России с иностранными эмитентами; эту связь НРД осуществляет через посредство целого ряда зарубежных депозитариев. Среди последних — депозитарии Euroclear и Clearstream, находящиеся соответственно в юрисдикциях Бельгии и Люксембурга. В конце февраля они в порядке личной инициативы закрыли «сообщение» с российским НРД. В начале июня Евросоюз в рамках шестого пакета ввел против НРД санкции, законодательно отрезав российских инвесторов от своих ценных бумаг.

В прошлом году были неоднократные попытки отдельных российских инвесторов или даже пулов инвесторов добиваться через адвокатов и суды получения доступа к заблокированным иностранным ценным бумагам, но все они оказались тщетными.

В конце января 2023 года Банк России сообщил, что объем заблокированных за рубежом активов, принадлежащих инвесторам из России, на 30 ноября 2022 года оценивается в 5,7 триллиона рублей, при этом немного более 20 % принадлежит розничным инвесторам (т. е. физическим лицам).

По валютному курсу рубля на конец ноября прошлого года эта сумма эквивалентна 92,3 млрд долл., или 89,9 миллиарда евро.

По подсчетам Еврокомиссии, в бельгийском депозитарии Euroclear находятся бумаги российских инвесторов на сумму 50 миллиардов евро. А в люксембургском Clearstream — на 5 миллиардов евро. В других местах в пределах ЕС — ещё 12,5 миллиарда евро. То есть суммарно на два указанных депозитария приходится более 60 % всех заблокированных по миру активов российских инвесторов и более 80 % активов, заблокированных в пределах Евросоюза.

В декабре прошлого года неожиданно власти Бельгии и Люксембурга объявили, что готовы пойти на частичную разморозку бумаг российских инвесторов. Для этого НРД нужно получить официальное разрешение от бельгийского и люксембургского Минфинов, а российские инвесторы через НРД должны представить все необходимые документы. Если заявитель не находится под персональными санкциями, то, ему, вероятно, позволят выйти из мышеловки. Либо продав свои бумаги и выведя вырученные деньги. Либо перекинув бумаги в любой другой депозитарий, который российский инвестор сочтет для себя приемлемым.

Действие выданных Бельгией и Люксембургом НРД лицензий имело крайне ограниченный срок — с 30 декабря по 7 января. В новогоднюю неделю надо было успеть подать кучу документов, эксперты назвали срок «нереальным». Но тем не менее большая часть инвесторов решила пожертвовать новогодними праздниками ради того, чтобы спасти свои активы. Правда, некоторая часть инвесторов от участия в этой чехарде отказались, считая инициативу Бельгии и Люксембурга «обманом» и рассчитывая на то, что когда-то заморозка сама собой закончится.

Уже 8 января брокеры, которые также лишились новогодних праздников из-за напряженной работы по разблокировке иностранных активов, сообщили, что не получили из Европы ответа на заявки своих клиентов, активы остались заблокированы. Несколько позднее стали приходить стандартные ответы российским брокерам и инвесторам с отказами на разблокировку. «Вы не продемонстрировали, что операции, договоры и иные соглашения, заключенные с НРД или с участием НРД были каким-либо образом прекращены», — формальный ответ бельгийской Euroclear.

Между прочим, в документах бельгийского и люксембургского минфинов, определяющих правила возможной разморозки, о судьбе накопленных за месяцы заморозки дивидендов не сказано ни слова. А в начале февраля стало известно, что чистая прибыль Euroclear в прошлом году подскочила на 162 %, до 1,2 миллиарда евро. Причём половина указанной суммы — прибыль от замороженных из-за санкций российских активов. Финансовые показатели за 2022 год в Euroclear назвали рекордными. Бельгийский депозитарий в своём официальном релизе сообщил: «Будущие доходы, связанные с санкциями, будут по-прежнему зависеть от преобладающих процентных ставок и эволюции санкций. Совет директоров ожидает, что процентный доход продолжит расти по мере накопления заблокированных платежей и погашений, но в 2023 году темпы такого роста будут более медленными».

Как говорится, «аппетит приходит во время еды». Кажется, бельгийской компании Euroclear понравилось сидеть на замороженных российских активах, которые устойчиво дают прибыль. Сегодня о «бессрочной», или «вечной» заморозке российских активов думают не только европейские депозитарии, но и европейские чиновники из Брюсселя. С конфискацией российских активов для Европы возникает немало проблем. Прежде всего, юридических (недостаточность правовой базы для экспроприации). А вот с «заморозкой» — проще и даже выгоднее, если её сделать «вечной».

Так зачем же Европа устроила такой спектакль под названием «разморозка российских активов»? Одна из версий: для того, чтобы собрать дополнительные сведения о российских инвесторах и затем эти сведения использовать для повышения эффективности гибридной войны против России. Иван Рыбин в статье «Чьи деньги сгинули в европейских депозитариях?»[42] пишет: «…европейцы их [сведения] с удовольствием примут. И тут же опубликуют, в том числе в наших СМИ. Причём данная публикация произведёт эффект разорвавшейся бомбы, ибо там будут такие имена и цифры, что “резкий рост социальной напряжённости” в РФ неизбежен».